宁陕农商银行开展“高管讲反洗钱”专题活动 筑牢金融安全防线

2025-09-18 09:51:55　　点击量：

　　本次活动聚焦反洗钱工作核心要点，结合农村商业银行服务“三农”、对接小微的业务特点，以“认清洗钱风险 压实防控责任”为主题展开。授课高管首先解读了《中华人民共和国反洗钱法》最新修订内容及监管部门关于反洗钱工作的最新要求，明确指出反洗钱不仅是维护金融秩序、防范金融风险的法定职责，更是保障客户资金安全、维护社会稳定的重要举措，与每一位员工的岗位工作息息相关。

　　随后，授课高管结合银行业典型洗钱案例，尤其是涉农贷款、个人账户转账、POS机商户结算等领域的风险场景，深入剖析了洗钱犯罪的新手法、新趋势，重点强调了客户身份识别、大额交易与可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等核心环节的操作规范。针对基层网点在反洗钱工作中可能遇到的“客户不配合身份核实”“可疑交易识别难”等实际问题，现场分享了实用应对技巧，并要求各岗位员工严格落实“了解你的客户”原则，杜绝“重业务拓展、轻风险防控”的倾向。

　　强化责任传导，各支行、部门负责人要切实履行“第一责任人”职责，将反洗钱要求层层传递至每一位员工；二是加强日常练兵，定期组织反洗钱业务培训和应急演练，提升员工风险识别与处置能力；三是严抓监督检查，总行将加大对基层网点反洗钱工作的抽查力度，对落实不到位、存在风险隐患的情况严肃整改，确保反洗钱各项制度落地见效。此次“高管讲反洗钱”活动，不仅让全员进一步掌握了反洗钱工作的关键要点，更压实了各岗位的风险防控责任。参会员工纷纷表示，将把所学知识运用到实际工作中，主动识别、防范洗钱风险，共同筑牢宁陕农商银行反洗钱安全防线，为地方金融稳定贡献力量。